相続手帳

相続税対策

暦年贈与7年加算ルールの対策|年齢別・生前贈与の見直し方

2024年改正で暦年贈与の生前贈与加算が7年に延長。60歳・65歳・70歳の年齢別シミュレーションで、孫への贈与活用・相続時精算課税との切り替え判断・名義預金リスクの回避まで解説します。
相続手続き

生命保険の相続税と受取人の手続き|非課税枠の最大活用法

生命保険の死亡保険金に適用される非課税枠(500万円×法定相続人数)の計算方法と条件を解説。受取人を配偶者・子どちらにすべきか、指定設計で手取りが変わる理由と死亡保険金の請求手続きを詳しく説明します。
遺言書作成

遺言書が無効になる条件|よくある無効事例と防ぎ方

遺言書が無効になる条件(形式不備・遺言能力・公序良俗)を解説。「吉日」「修正テープ」など実例つきで紹介し、法的に有効でも実務で使えないケースまで網羅。チェックリスト付き。
未分類

相続時精算課税制度の改正点と活用戦略|2024年以降の最適解

2024年改正で新設された年110万円基礎控除の内容と、親の年齢から逆算する制度選択の判断フレームを解説。暦年課税7年加算ルールとの比較・財産規模別シミュレーション・選ぶべきでないケースまで網羅。
相続手続き

自動車の相続手続きと名義変更|廃車・売却する場合も解説

自動車の相続手続きと名義変更の流れを解説。普通自動車・軽自動車の必要書類一覧、廃車時の自動車税還付、故人名義のまま乗り続けると任意保険が使えなくなるリスクまでわかりやすく説明します。
終活準備

認知症に備える保険の種類と選び方|公的制度との組み合わせ方

認知症保険の種類(非連動型・連動型)と選び方を解説。公的介護保険でカバーされる範囲と限界、民間認知症保険との組み合わせ方、MCI段階で動くべき理由を具体的に整理します。
葬儀・お墓

家族葬のメリット・デメリット|参列範囲の決め方と費用

家族葬のメリット・デメリットを正直に解説。費用の相場(平均106万円)と香典収入を合わせた実質負担の計算方法、参列範囲の決め方・菩提寺への確認まで、後悔しないための事前準備をわかりやすくまとめました。
終活準備

高齢者住宅の種類と選び方|特養・有料老人ホーム・サ高住を徹底比較

特養・有料老人ホーム・サ高住など高齢者向け施設の違いと選び方を解説。介護度が上がったときの退去リスク・費用の実態・入居一時金の返還ルールなど、後悔しない施設選びの判断基準を詳しく説明します。
遺言書作成

遺言書3種類の違いと選び方|自筆・公正証書・秘密証書を比較

自筆証書遺言・公正証書遺言・秘密証書遺言の違いを比較表で解説。2020年開始の法務局保管制度も踏まえ、費用・検認の有無・状況別の選び方まで整理します。
相続税対策

相続税の土地評価額を下げる節税テクニック|補正の種類と更正の請求

相続税の土地評価額を合法的に下げる6つの方法を解説。小規模宅地特例・不整形地補正・貸家建付地など補正の種類とシミュレーション付き。申告後でも過払いを取り戻せる更正の請求の手順まで網羅。